FALLSTUDIEN

Nearshoring-Partner für interne Anwendungs-entwicklung

Berenberg, eine der führenden Privatbanken Europas, suchte nach einem Partner, um einen Teil seiner internen Anwendungs-entwicklung auszulagern. Profinit stellte ein Team zur Verfügung, das gemeinsam mit einem Berenberg-Team Applikationen entwickelt, um die internen Geschäftsanforderungen technisch umzusetzen. Die Zusammenarbeit begann mit dem Securities Workbench-Projekt, bei dem es um die regulatorisch konforme Umsetzung der Anlageberatung in Wertpapieren ging. Profinit brachte sein Expertenwissen in der Full-Stack-Entwicklung, der Projektorganisation und -governance ein. Gemeinsam mit Berenberg stabilisierten wir die Securities Workbench-Anwendung, entwarfen eine modulare Architektur, migrierten die Applikation von On-Premise in die Azure Cloud und implementierten neue Module.

„Unsere Zusammenarbeit mit Profinit beim Securities Workbench-Projekt zeigt, dass die geographische Entfernung kein Hindernis für Innovation und Teamarbeit in ihrer besten Form darstellt. Gemeinsam haben wir eine skalierbare, zukunftssichere Plattform entwickelt, die nicht nur den heutigen Anforderungen gerecht wird, sondern auch für die Herausforderungen von morgen bereit ist. Die nahtlose Integration unserer Teams und die fachmännisch entworfene modulare Architektur haben uns dazu motiviert, eine langfristige Zusammenarbeit mit Profinit einzugehen.“

Marcel Pochert, Head of Digital Transformation bei Berenberg

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Erhöhung der Akzeptanzrate durch maschinelles Lernen

Wir haben ein verhaltensbasiertes Modell zur Optimierung des Underwritings mit einem personalisierten Angebot in Echtzeit und mit minimaler Latenzzeit entwickelt. Das Modell berechnet die Wahrscheinlichkeit der Annahme eines jeden Kundenangebots auf der Grundlage von Hunderten von Merkmalen, einschließlich Daten der Kreditbüros. Die Zahl der angenommenen Kreditangebote stieg durch das individuelle Angebot für jeden Kunden um 30 %.

Effektive Entwicklung und Wartung von Kernsystemen für 3 Länder

Das Cardif Shared Services Centre bietet IT-Dienstleistungen für BNP Paribas Cardif in der Tschechischen Republik, der Slowakei und Österreich an. Profinit entwickelt und wartet eines der vom Shared Service Center betriebenen Kernversicherungssysteme. Unsere Dienstleistungen haben sich in einer transparenten und schnellen Übergangsphase sehr gut bewährt und es wurden mehrere Softwareprozess-Optimierungen vorgenommen. Unsere technischen Verbesserungen haben zu einer 50%igen Steigerung der Effektivität beigetragen und es uns ermöglicht, die Produkteinführungszeit für neue Anforderungen wesentlich zu verkürzen. Derzeit läuft unser Kernsystem stabil und zuverlässig, unterstützt somit das Kundengeschäft und ermöglicht es BNP Paribas Cardif der Konkurrenz voraus zu bleiben. Darüber hinaus ist Profinit ein zuverlässiger und vertrauensvoller Anbieter für Anwendungsmanagement-Dienstleistungen für das Cardif Shared Services Centre.

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KI-Assistent für die Vertragsprüfung gemäß DORA-Verordnung

Berenberg, eine der ältesten und führenden Privatbanken Europas, suchte nach einer schnellen und zuverlässigen Möglichkeit, die Verträge mit ihren IKT-Dienstleistern in Bezug auf die Erfüllung der Anforderungen des Digital Operational Resilience Act (DORA) zu überprüfen.

„Der KI-Assistent für die Vertragsprüfung hat unser Vorgehen für die Einhaltung der DORA-Richtlinien maßgeblich beschleunigt. Seine automatisierte Klausel-für-Klausel-Analyse identifiziert schnell Diskrepanzen, schlägt relevante Änderungen vor, generiert automatisch Zusätze für Neuverhandlungen mit unseren IKT-Drittdienstleistern und extrahiert relevante Vertragsdaten für die Meldung an das Informationsregister – und das alles mit bemerkenswerter Genauigkeit. Durch die Verringerung des manuellen Aufwands um 80 % haben wir sowohl unsere Kosten als auch Ressourcenengpässe erheblich reduziert, so dass sich unser Team auf höherwertige Aufgaben konzentrieren konnte.“

Alexander Martens, Procurement / Provider Management bei Berenberg

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Monitoring von Forderungen für ČSOB

ČSOB Bank griff zur strategischen Entscheidung eine neue Softwarelösung zu entwickeln, das so genannte „Receivables Monitoring System“ – kurzgesagt REMOS. Im Rahmen des REMOS-Projekts sicherte Profinit für ČSOB die Spezifizierung und Implementierung eines Systems, das den Bankenkunden ermöglicht Rechnungen in diversen elektronischen Formaten und durch verschiedene Kanäle vorzulegen, ohne die Notwendigkeit eine Filiale zu besuchen.

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Nachhaltige Backbone-Lösung für FinTech

Amplifi Capital ist ein FinTech-Unternehmen aus London. Das robuste monolithische System des Unternehmens erreichte einen entscheidenden Punkt. Die größte Herausforderung war die Anpassung der IT-Infrastruktur von Amplifi an die sich weiterentwickelnden Geschäftsanforderungen bei gleichzeitig schwierigerer Wartung und zunehmender Entwicklungsgeschwindigkeit für neue Produkte. Der Ansatz von Profinit konzentrierte sich auf die Verbesserung der Skalierbarkeit der Infrastruktur. Die verbesserte Lösung ermöglicht die schnelle Einführung neuer Produkte und Funktionen. Die Automatisierung des Infrastrukturmanagements verbessert die Skalierbarkeit, sorgt für Robustheit, geringere Wartungskosten und eine höhere Effizienz der Entwickler. Die Amplifi-Teams konnten die entwickelte Lösung innerhalb von 8 Wochen übernehmen und einsetzen. Erfahren Sie mehr über die Fallstudie.

„Profinit hat uns eine nachhaltige Backbone-Lösung für unser wachsendes Geschäft bereitgestellt, die wir für die dynamische Skalierung neuer Produkte und die steigende Anzahl von Kunden benötigt haben.“

Petr Luksan, COO & Mitglied des Verwaltungsrats

Maßgeschneiderte Entscheidungsplattform, die ein FinTech bei der Skalierung unterstützt

Amplifi Capital, Gewinner des Scale-up of the Year of Fintech Awards 2024 in London, ist einer der erfolgreichsten „near-prime loan“ Anbieter im Vereinigten Königreich. Wir lieferten eine flexible „No-Code”-Entscheidungsplattform, die die Bearbeitungszeit und Kosten für die Kreditbearbeitung reduziert. Mit der neuen Lösung konnte Amplifi die Anzahl der Anfragen von 1 Million pro Monat auf über 2 Millionen pro Monat steigern, ohne dass es zu Performance-Problemen kam. Weitere Einzelheiten finden Sie in der Fallstudie.

„Profinit hat eine flexible No-Code-Entscheidungsplattform bereitgestellt, die die alte Lösung problemlos ersetzt hat. Die Experten von Profinit haben unsere Business-Analysten und Tester in der Nutzung der Plattform trainiert und die Entwicklung und Wartung an unser internes Anwendungsteam übergeben.“

Petr Luksan, COO & Mitglied des Verwaltungsrats

Knowledge Base KI-Assistent für die Raiffeisenbank CZ

Die Raiffeisenbank CZ startete eine KI-Initiative zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz im Rahmen ihrer digitalen Strategie. Durch die Zusammenarbeit mit den Profinit Consultants und deren KI-Expertise gewann die Bank tiefe Einblicke in KI und Machine Learning. Das Ergebnis der Zusammenarbeit war die erfolgreiche Entwicklung, Implementierung und Einführung eines KI-Assistenten. Die KI-Assistent-Lösung steigert die Mitarbeiterproduktivität, indem sie über Abfragen in natürlicher Sprache auf die Informationsdatenbank zugreift und passende Antworten in Echtzeit liefert.

„Die Zusammenarbeit mit Profinit hat unsere Bemühungen zur Effizienzsteigerung im Betrieb erheblich unterstützt. Das Fachwissen von Profinit im Bereich der KI und Machine Learning in Kombination mit dem strategischen Ansatz zur Datenverarbeitung und -sicherheit hat unsere Erwartungen nicht nur erfüllt, sondern übertroffen.“

Lukáš Mazánek, Chief Data Officer bei Raiffeisenbank CZ

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ETL-Migration und Stilllegung von Legacy-Technologien

Aufgrund des guten Rufs, den sich Profinit bei Projekten für die Česká spořitelna erworben hatte, wurde das Unternehmen für das anspruchsvolle Projekt „ODI Leaving“ gewählt. Das Ziel bestand darin, eine große Anzahl von ETL-Prozessen, die Daten für das Data Warehouse und die Analyseplattform vorbereiten, in eine neue, moderne Umgebung zu migrieren und die veraltete Oracle Data Integrator-Technologie außer Betrieb zu setzen. Mit Hilfe von Profinit konnten insgesamt 130 Prozesse und 1.200 Mappings für 3 interne Kunden erfolgreich migriert werden, was zu einer deutlichen Reduzierung der ETL-Laufzeit führte. Nebenbei erhielt der Kunde ein vollständiges Framework zur Automatisierung von Regressionstests, das in zukünftigen Projekten eingesetzt werden kann. Durch den Verzicht auf die ODI-Technologie wurden Kosteneinsparungen von etwa 20 % erzielt.
„Wir haben uns für ein Expertenteam von Profinit entschieden, weil wir mit ähnlichen Migrationsprojekten, die Sie zuvor in unserer Bank durchgeführt hatten, sehr gute Erfahrungen gemacht hatten. Obwohl Ihre ursprünglichen Schätzungen hinsichtlich der Komplexität und des Zeitbedarfs recht optimistisch waren, wie es häufig der Fall ist, dauerte das Projekt aufgrund der Gesamtkomplexität und des Umfangs der migrierten Prozesse letztlich länger. Dennoch waren wir mit dem Gesamtergebnis und der professionellen Vorgehensweise sehr zufrieden. Wir haben alle gesetzten Ziele erreicht, einschließlich der Kosteneinsparungen von ca. 20 % durch die Abschaffung der ODI-Technologie, basierend auf den Lizenzgebühren, der Vereinfachung von Architektur und Infrastruktur, der Reduzierung von T2M, der Beschleunigung der Datenlast und der allgemeinen Stabilität der Lösung.“
Milan Prošek, Data Product Owner, Česká spořitelna

Die Entwicklung der Kryptowährungs-Börse Coinmate

Zwischen 2014 und 2023 haben wir eine Komplettlösung für eine der größten Kryptowährungsbörsen in Mitteleuropa – Coinmate – geliefert. Die Entwicklung der Plattform erfolgte iterativ und nach 6 Monaten Entwicklungszeit wurde die neue Kryptowährungsbörse im Oktober 2014 in der Produktionsumgebung eingesetzt. Zwischen 2015 und 2023 haben die Consultants von Profinit gemeinsam mit dem internen Team der Börse an zahlreichen Erweiterungen und damit verbundenen Integrationen gearbeitet, z. B. in den Bereichen Kunden-Onboarding, Trading und Marketing. Eine der größten Herausforderungen des Projekts war die Konzeption und Entwicklung eines Trading-Kerns, der die Eingabe und das Matching von Kauf- und Verkaufsaufträgen ermöglichen sollte. Eine besondere Herausforderung bestand auch darin, die Funktionsweise der einzelnen Kryptowährungen zu verstehen und eine Integration in ihre Blockchain zu ermöglichen, damit die Nutzer Einzahlungen und Abhebungen vornehmen können.

„Das Expertenteam von Profinit hat für uns eine Kryptowährungsbörse entwickelt, die unsere Anforderungen von Grund auf berücksichtigt. Sie haben eine umfassende Lösung entworfen, die wir erfolgreich implementiert haben, und uns bei der Weiterentwicklung geholfen. Dank ihrer Erfahrung im Bankenumfeld konnten sie uns eine hohe Sicherheit der Börse gewährleisten. Außerdem sehen wir die Consultants von Profinit als bedeutende Partner, die uns geholfen haben, wichtige Entscheidungen zur Weiterentwicklung unserer Handelsplattform zu treffen.“

Roman Valihrach, Gründer von Coinmate

DevOps: Automatisiertes Deployment in Cloud

Wir haben die Deployment-Pipeline vollständig automatisiert und eine Infrastruktur als Code-Lösung geschaffen. Die Lösung ermöglicht jetzt Deployment neuer Microservices mit einem einzigen Klick. Erfahren Sie mehr über die Fallstudie.

Online Zusätzliche Altersvorsorge schlüsselfertig

Für Česká spořitelna – penzijní společnost (Erste Group), haben wir ein maßgeschneidertes Softwaresystem einer vollständigen elektronischen Regelung der zusätzlichen Altersvorsorge geliefert. Dank der Lösungen von Profinit die Kunden müssen heute keine Filiale mehr aufsuchen. Sie können selber die Kalkulationen erstellen, sich identifizieren und einen Vertrag nach ihren Wünschen aushandeln.

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Zinssatz-Optimiser für Equa bank

Die Zinssatzsetzung ist ein kompliziertes Problem. Setzt man die Raten zu niedrig, vermindert man den eigenen Gewinn. Setzt man sie aber zu hoch, dann sind sie nicht attraktiv genug für die Kunden, die sich schließlich woanders umsehen. Der Wettbewerb ist sehr stark, vor allem online. Die meisten Banken orientieren sich am Kreditrisiko der jeweiligen Kundengruppe und der Wahrscheinlichkeit deren Ausfalls. Diese Methode kann durch den Einsatz von Data Science Algorithmen optimiert werden. Gibt man Klienten, die presiempfindlicher sind, einen Vorteil auf Kosten von Kunden, die es weniger kümmert, so kann man den durchschnittlichen Zinssatz auf demselben Niveau erhalten, wobei aber die Annahmerate verbessert, Fluktuation gesenkt, und der Gewinn gesteigert werden. Das alles im Rahmen der strikten Bankvorschriften. Mehr dazu finden Sie im Video oder Sie können die Fallstudie unter bigdataforbanking.com nachlesen.

Haushaltsdetektor für eine Challenger Bank

Sowohl in der Telekommunikation als auch im Bankwesen gibt es genügend Daten, um auf Familienbeziehungen zwischen Kunden zu schließen. Mit zugehörigen Daten über Kartenzahlungen, Anrufe, und Geolocation können Personen im Raum und Zeit verbunden werden. Fügt man noch einfache Demographie hinzu, dann kann ein überraschend präzises Data Science Modell erstellt werden, das den Ehepartner, Elternteil, oder Geschwister, usw. einer Person identifizieren kann. In manchen Ländern ist diese Art von Data Mining nicht legal anwendbar. In andere Staaten sind die Regelungen jedoch nicht so strikt. Somit kann die Bank dieses Wissen nutzen um das Kreditrisiko eines Kunden in Rücksicht auf Familienmitglieder anzupassen, oder kann so ein Telekommunikationsunternehmen dem Kunden besser abgezielte Angebote machen.

Ratendetektor für Raiffeisenbank

Die Mehrheit des Gewinns im modernen Privatkundengeschäft stammt von Kreditprodukten. Bedauerlicherweise leihen sich aber nicht alle Klienten Geld von ihrer Hauptbank. Unser Data-Science Modell ist also so gebaut, um alle auswärtigen Ratenzahlungen an andere Banken und Kreditanstalten zu identifizieren. Somit kann das gesamte Kreditschlachtfeld direkt vor die Augen der jeweiligen Bank ausgebreitet werden. Dies schafft eine tolle Gelegenheit den Kunden maßgeschneiderte Darlehensübertragungen oder eine Konsolidierung anzubieten. Weitere Informationen über die Fallstudie finden Sie unter bigdataforbanking.com.

IoT Datenstromverarbeitung in Echtzeit

Wir haben eine Lösung entworfen, die IoT Datenströme in Echtzeit verarbeitet – basierend auf Apache Kafka und Hadoop.

Datenmigration zu einem neuen Kernsystem für O2

Das Produktportfolio von O2 hat über die Jahre mehrere grundlegenge Transformationen durchgemacht. Die Besitzerstruktur und somit auch die Firmenstrategie haben sich stark verändert. Dank diverser Erwerbe schmolz das Unternehmen mit vielen anderen zusammen, deren IS-Infrastruktur darauffolgend in die Originaleinrichtungen von O2 integriert werden mussten.

Zwangsläufig gelang also O2 an einem Punkt, wo die IS-Komplexität dermaßen komplex geworden ist, sodass sie ein ernsthaftes Hindernis für Wettbewerbsfähigkeit der Firma wurde, und auch ihr Vermögen, flexibel auf die Marktnachfrage zu reagieren. Um dieses Problem zu lösen, startete O2 in 2014 ein extensives Projekt, das sog. Simple Online Company (SOC).

Profinit lieferte diesbezüglich eine detaillierte Planung inklusive eines auf die Minute genauen Zeitplans für die erste Phase des SOC-Projekts. Wir waren verantwortlich für das Management und Koordination von 60 betroffenen Systemen, haben eine Datenmigration von zehn veralteten Systemen vorbereitet und durchgeführt, und außerdem die Anwendungen von sieben neu eingeführten Systemen geändert. Die Migration bestand nicht nur aus der physischen Bewegung der Daten, sondern auch aus einer fortgeschrittenen Datentransformation aufgrund unterschiedlicher Systemlogik. Außerdem setzten wir auch Vereinfachungen im Produktportfolio, oder Stornierungen und Erschaffung von Pauschalen, Kundenpaketen, und anderen zusätzlichen Dienstleistungen um.

Kurzzeitige Produkteinführung für Nichtlebensversichungsprodukte

KBC Global Services NV ist der IT-Partner für die KBC Group und liefert IT-Dienstleistungen für Finanzunternehmen innerhalb dieser Gruppe. ČSOB Pojišťovna („KBC Insurance“) ist ein solches Unternehmen, für das wir seit 1998 Softwaresysteme und Anwendungsmanagement-Outsourcing liefern. Das Mitarbeitsprinzip basiert auf Nearshoring, da der Kunde sich in ČSOB Pojišťovna („KBC Insurance“) befindet, etwa 150 Kilometer von Prag entfernt, während unser Team in unseren Büroräumen in Prag arbeitet. Die Teamgröße schwankt abhängig von den aktuellen Kundenanforderungen zwischen 4 bis 20 Experten, wobei wir weiterhin sowohl für die Qualität unserer Dienstleistungen als auch die Erhaltung des erforderlichen Know-hows trotz der Skalierung haften, und dies mit kontinuierlichem Erfolg.

Ausgelagertes Internet-Banking mit 30% Ersparnissen

Erste Digital (ehemals sIT Solutions) ist der IT-Dienstleistungspartner für die Erste Group und ist für die Entwicklung, Implementierung und Wartung der Bank-Software für etwa 4.000 Anwender verantwortlich. Für die Erste Group IT bieten wir ein vollständiges Outsourcing der Internet- und Mobile-Banking-Entwicklung einschließlich der Systemintegration. Dank der Kombination aus toller Prozessoptimierung und unserem hervorragenden Team konnten wir für unseren Kunden 30%ige Budgetersparungen erzielen.